KYC- ja Tunnistautumiskäytäntö

1. Mikä on KYC ja miksi se on välttämätön?

KYC, eli Know Your Customer (Tunne Asiakkaasi), on kansainvälinen standardi ja tiukka lakisääteinen vaatimus, jota kaikkien lisensoitujen finanssi- ja rahapelilaitosten on noudatettava. Naobet Casino on sitoutunut tarjoamaan äärimmäisen turvallisen, reilun ja läpinäkyvän peliympäristön kaikille käyttäjilleen. Tämän vuoksi meidän on tunnistettava asiakkaamme luotettavasti.

Tunnistautumisprosessin ensisijaisena tarkoituksena on suojella sinua ja tiliäsi mahdollisilta identiteettivarkauksilta ja petoksilta. Lisäksi se on elintärkeä työkalu alaikäisten pelaamisen estämisessä (alle 18-vuotiaat eivät saa käyttää sivustoamme) sekä kansainvälisen rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen torjumisessa. Ilman KYC-prosessia emme pystyisi takaamaan varojesi turvallisuutta.

2. Milloin tilin vahvistamista pyydetään?

Käyttäjätilin perusvarmennus tehdään usein jo rekisteröitymisen yhteydessä, jolloin vahvistat sähköpostiosoitteesi ja puhelinnumerosi. Täydellinen KYC-asiakirjojen toimittaminen tulee kuitenkin pakolliseksi viimeistään silloin, kun kumulatiiviset talletuksesi tai kotiutuksesi saavuttavat lainsäädännössä määritellyn rajan (tyypillisesti 2 000 euroa).

Huomioithan kuitenkin, että turvallisuustiimimme pidättää täyden oikeuden pyytää tunnistautumisasiakirjoja missä tahansa asiakkuutesi vaiheessa, jopa ennen ensimmäistä kotiutustasi tai heti tilin avaamisen jälkeen, mikäli rutiinitarkastuksemme sitä vaativat. Kun asiakirjapyyntö on aktivoitu, kotiutukset jäädytetään väliaikaisesti, kunnes tili on onnistuneesti vahvistettu.

3. Tarvittavat asiakirjat henkilöllisyyden vahvistamiseksi

Täydelliseen KYC-vahvistukseen vaadimme yleensä kolme (3) erilaista asiakirjaa. Kaikkien kuvien on oltava selkeitä, värillisiä, lukukelpoisia ja niissä on näyttävä asiakirjan kaikki neljä kulmaa. Emme hyväksy mustavalkoisia kopioita tai voimakkaasti rajattuja / muokattuja kuvia.

A. Henkilöllisyystodistus (Proof of Identity)

Hyväksymme seuraavat viralliset, voimassa olevat kuvalliset henkilöllisyystodistukset:

• Kansainvälinen passi (koko aukeama).
• Virallinen henkilökortti (molemmat puolet).
• Ajokortti (molemmat puolet).

B. Osoitteen vahvistus (Proof of Address)

Asiakirjan on oltava alle kolme (3) kuukautta vanha, ja siitä on käytävä selkeästi ilmi koko nimesi, asuinosoitteesi (sama kuin pelitilillä) sekä julkaisijan logo. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Talouslasku (esim. sähkö-, vesi- tai nettilasku, mutta ei matkapuhelinlasku).
• Pankin tiliote tai virallinen kirje pankista.
• Viranomaisen lähettämä virallinen kirje (esim. verohallinto).

C. Maksutavan vahvistus (Proof of Payment)

Meidän on varmistettava, että käytät vain omissa nimissäsi olevia maksuvälineitä. Riippuen käyttämästäsi maksutavasta, saatamme pyytää kuvaa luottokortista (muista peittää keskimmäiset numerot ja takana oleva CVV-koodi turvallisuussyistä!), kuvakaappausta nettilompakkosi (esim. Skrill) profiilisivusta tai tiliotetta, josta näkyy kasinolle tehty talletus.

4. Varojen alkuperän selvittäminen (SOF)

Osana tehostettua asiakkaan tuntemista (Enhanced Due Diligence) meillä on lakisääteinen velvollisuus ymmärtää pelaajiemme varojen alkuperä (Source of Funds), erityisesti silloin, kun rahansiirrot ovat suuria tai poikkeavat normaalista pelikäyttäytymisestä. Tällaisessa tilanteessa voimme pyytää sinua toimittamaan todisteen siitä, mistä pelirahasi ovat peräisin. Tämä voi olla esimerkiksi kopio palkkakuitista, todistus yrityskaupasta, perinnöstä tai todistus voitosta toiselta kasinolta. Nämä tiedot käsitellään äärimmäisen luottamuksellisesti.

5. Asiakirjojen turvallinen toimitus ja käsittelyaika

Asiakirjoja ei tulisi koskaan lähettää meille tavallisen, salaamattoman sähköpostin välityksellä tietoturvasyistä. Olemme rakentaneet pelitilillesi suojatun latausportaalin (Tilin vahvistus -osio), jonka kautta voit ladata tiedostosi suoraan turvalliseen järjestelmäämme. Asiakirjat siirretään 256-bittisen SSL-salauksen läpi.

KYC-osastomme käsittelee saapuneet asiakirjat saapumisjärjestyksessä. Tavoitteenamme on käsitellä ja vahvistaa asiakirjat 24–48 tunnin sisällä niiden lataamisesta arkipäivisin. Saat automaattisen sähköposti-ilmoituksen heti, kun tilisi on täysin vahvistettu tai jos lähetetyissä asiakirjoissa oli puutteita, jotka vaativat uuden latauksen.