Rahanpesun Vastainen Käytäntö (AML)

1. Yleiskatsaus ja Tarkoitus

Naobet Casino ja sen emoyhtiö noudattavat erittäin tiukasti kaikkia sovellettavia kansainvälisiä ja paikallisia lakeja, joiden tarkoituksena on estää rahanpesu (Anti-Money Laundering, AML) ja terrorismin rahoittaminen (Counter-Terrorist Financing, CTF). Erityisesti noudatamme Euroopan unionin 5. ja 6. rahanpesudirektiivien (AMLD5/AMLD6) asettamia standardeja sekä lisenssiviranomaisen asettamia ehtoja.

Tämän AML-käytännön tarkoituksena on varmistaa, että alustamme ei koskaan toimi laittomasti hankittujen varojen siirtokanavana. Olemme rakentaneet sisäisen organisaatiorakenteen ja automaattiset seurantajärjestelmät, jotka on suunniteltu havaitsemaan, estämään ja raportoimaan kaikki yritykset käyttää palveluitamme rikollisiin tarkoituksiin. Tämän ohjelman ylläpitämisestä vastaa yhtiömme nimetty rahanpesunvastaisten toimien vastaava (MLRO, Money Laundering Reporting Officer).

2. Asiakkaan Tunteminen (KYC) ja Varojen Alkuperä

Rahanpesun estämisen kulmakivi on asiakkaan henkilöllisyyden vahva todentaminen (Know Your Customer). Kun luot tilin ja aloitat pelaamisen, suoritamme useita taustatarkistuksia, joita voidaan syventää toimintasi volyymin kasvaessa. Vaadimme pelaajiltamme virallisia henkilöllisyystodistuksia, osoitteenvahvistuksia ja maksutapojen vahvistuksia (katso KYC-käytäntömme yksityiskohdat).

Osana tehostettua asiakkaan tuntemista (Enhanced Due Diligence, EDD), Naobet Casino on lain nojalla velvoitettu selvittämään pelaajan "varojen alkuperä" (Source of Funds, SOF) ja "varallisuuden alkuperä" (Source of Wealth, SOW), kun kumulatiiviset talletukset tai kotiutukset ylittävät tietyn kynnysarvon (esim. 2 000 euroa). Tässä vaiheessa saatamme pyytää sinulta muun muassa:

• Palkkakuitteja tai todistusta työllisyydestä.
• Pankkitiliotteita, joista näkyy säännölliset tulot.
• Asiakirjoja, jotka todistavat omaisuuden myynnin, perinnön tai muun laillisen tulonlähteen.

Kieltäytyminen tällaisten tietojen toimittamisesta tai väärennettyjen asiakirjojen esittäminen johtaa välittömään pelitilin sulkemiseen ja mahdolliseen ilmoitukseen viranomaisille.

3. Poliittisesti Vaikutusvaltaiset Henkilöt (PEP)

Yksi AML-säännösten vaatimuksista on tunnistaa ja valvoa niin sanottuja poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (Politically Exposed Persons, PEP). PEP on henkilö, jolla on tai on ollut merkittävä julkinen tehtävä, tai hän on tällaisen henkilön lähisukulainen tai yhtiökumppani.

Käytämme kolmannen osapuolen ohjelmistoja ja globaaleja tietokantoja ristiintarkistaaksemme pelaajiemme tiedot kansainvälisiä PEP- ja sanktiolistoja vastaan. Jos asiakas tunnistetaan PEP-henkilöksi, hänen asiakkuutensa edellyttää ylimmän johdon hyväksyntää, ja hänen tiliinsä kohdistetaan normaalia tiukempaa seurantaa koko asiakassuhteen ajan varojen alkuperän varmistamiseksi.

4. Epäilyttävien Siirtojen Seuranta ja Estäminen

Järjestelmämme on ohjelmoitu tunnistamaan poikkeavat rahansiirto- ja pelaamismallit reaaliajassa. Valvomme kaikkia transaktioita jatkuvasti estääksemme luvattoman toiminnan. Kiinnitämme erityistä huomiota muun muassa seuraaviin tilanteisiin:

• Asiakas tekee suuria talletuksia, mutta nostaa varat nopeasti pelaamatta niitä (kaikki talletukset on pelattava vähintään kerran, 1x).
• Yritykset tallettaa varoja käyttäen kolmansien osapuolien (esim. ystävien tai perheen) luottokortteja tai e-lompakoita.
• Useiden tilien luominen tai poikkeuksellinen toiminta IP-osoitteen takana (esim. jatkuva VPN-käyttö korkean riskin maista).
• Pyrkimys kiertää nostorajoituksia pilkkomalla kotiutuksia pienempiin eriin.

5. Raportointivelvollisuus ja Sanktiolistat

Jos sisäinen tutkintamme osoittaa vahvoja viitteitä rahanpesusta tai muusta talousrikollisuudesta, yhtiön MLRO-vastaavalla on lakisääteinen velvollisuus tehdä epäilyttävää liiketointa koskeva ilmoitus (Suspicious Activity Report, SAR) asianmukaisille talousrikosviranomaisille. Laki (Tipping Off) kieltää meitä ilmoittamasta asiakkaalle, että häntä tutkitaan tai että hänestä on tehty viranomaisilmoitus.

Lisäksi Naobet Casino ei hyväksy asiakkaita tai rahansiirtoja tietyiltä rajoitetuilta alueilta (Restricted Territories), joihin sovelletaan YK:n, EU:n, OFAC:n tai muiden kansainvälisten organisaatioiden asettamia talouspakotteita. Pidätämme oikeuden estää välittömästi pääsyn alustallemme, jos havaitsemme asiakkaan asuvan tällaisella alueella tai yrittävän käyttää palveluitamme sanktiolistatusta maasta käsin.